La directora de la ASFI, Lenny Valdivia.
Foto:Freddy Barragn / Pgina Siete

Manuel Filomeno /  La Paz

El fraude en el Banco Unin vulner  tres mecanismos de control interno antes de ser detectado, afirm ayer la directora de la Autoridad de Supervisin  del Sistema Financiero (ASFI), Lenny Valdivia.

“La ASFI ha advertido la vulneracin de tres mecanismos de control establecidos en la entidad financiera: el primero en la misma agencia, el segundo dependiente de la jefatura departamental y el tercer control estaba a cargo de la jefatura nacional de tarjetas, explic Valdivia.

 Durante casi un ao, el exjefe de operaciones de las agencias de Batallas y Achacachi  Juan Pari  logr  sustraer  de las bvedas de la agencia del banco 36,7 millones de bolivianos, a un promedio de    155 mil bolivianos diariamente.

Segn la declaracin informativa del 26 de septiembre, el sindicado lograba su cometido al  esconder los fajos de billetes en su cuerpo, burlando as las revisiones de los uniformados destinados a la seguridad de la agencia.

La directora de la ASFI explic que el primer control, llamado control cruzado o dual, consiste en que el jefe de operaciones del banco y otro funcionario deben introducir sus claves para poder autorizar el retiro de dinero de las bvedas.

“Este control fue vulnerado porque, al ser jefe de operaciones, Pari se hizo de la clave informtica del otro responsable. Actualmente la ASFI ha pedido a los otros empleados de la agencia bancaria sus claves y contraseas para saber cmo esta informacin fue filtrada, indic.

El segundo control, correspondiente  a la jefatura departamental de operaciones de La Paz, consista en la realizacin de arqueos sorpresivos en las diferentes agencias del banco, sin embargo, éstos no se efectuaron.

 “El control intermedio fue vulnerado porque la jefatura rompi el ciclo de  arqueos sorpresivos que deberan hacerse cada tres o cuatro meses, solo se hicieron los arqueos mensuales, que son previsibles  y seguramente el exjefe de operaciones de Batallas supo sortear, dijo.

Valdivia dijo que también advirti la vulneracin en el control final en la contabilidad a nivel nacional, operacin que se realiza en la oficina de Santa Cruz a cargo de la Jefatura Nacional de Tarjetas y su analista que deba hacer encuadres a todos los egresos e ingresos y no lo hicieron.

La autoridad   seal que ASFI an recoge  informacin de este fraude  y que espera concluir su informe al respecto hasta fin de ao, adems sostuvo que la  reguladora se ha emitido un instructivo a las entidades de intermediacin financiera para que   realicen una evaluacin constante a sus sistemas de control 

“Estamos conformando un equipo multidisciplinario para poder descifrar como es que este fraude se llev a cabo, también nos hemos reunido con el directorio del Banco Unin para plantearles nuestras observaciones y con los gerentes de los otros bancos  para instruirles que realicen una evaluacin a sus sistemas de control.

Valdivia también  advirti que las responsabilidades  en este caso de fraude no slo se quedarn en niveles intermedios, pues también las hay a nivel del directorio como mxima instancia, gerencia general y jefaturas.

 

 
Los  hechos

  • Arresto El 26 de septiembre, el Banco Unin denunci  el desfalco de 490 mil bolivianos en su agencia de Batallas, posteriormente aument la suma  a 36,7 millones de bolivianos. Esa misma noche, la Polica arrest al exjefe de operaciones de la agencia Juan Pari, su novia Luciana C. y su amigo Alexis C.
  •  Inversiones Pari, en su declaracin informativa, revel que el dinero que sustrajo del banco fue destinado a la compra de vehculos para un rent a car, en sociedad con Juan Carlos Gott, una constructora y a una productora de TV.
  • Dinero El exjefe de operaciones de la agencia Batallas retiraba el dinero escondiéndolo debajo de su ropa. En promedio sacaba 150 mil bolivianos por da.

Los fraudes son ms usuales de lo que la poblacin percibe  
 

 
De acuerdo con la directora de la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI), Lenny Valdivia, los fraudes, como los ocurridos en los bancos Unin y Prodem, ocurren con mayor frecuencia de lo que el pblico cree. Sin embargo, seal que por eso existen sistemas de control de riesgos.

“Ratificamos, los eventos de fraude bancario son ms usuales de lo que la poblacin lo percibe, son riesgos inherentes a la propia actividad de intermediacin financiera que no se pueden eliminar, s se pueden mitigar a través de una adecuada gestin de riesgos, explic.

 Por otra parte, Valdivia  exhort a la mesura al momento de referirse a este tipo de  fraudes financieros. 

“Llamamos a todas las autoridades que sean del rgano Judicial, Ejecutivo o Legislativo, incluyendo al Ministerio Pblico, para que en el manejo de este tipo de casos de fraude bancario sean objetivos y tengan mesura en sus declaraciones por la responsabilidad que lleva la afectacin en la imagen y reputacin de una determinada institucin, manifest.

Por otra parte la  directora de la ASFI dijo que los recientes fraudes bancarios, no trastocaron la credibilidad del sistema financiero.

“Los eventos de fraude bancario en el Banco Unin  y  Prodem no han trastocado la solidez de las dos entidades bancarias y menos an, no hay ninguna posibilidad que se haya generado ningn tipo de incertidumbre respecto a la estabilidad y solidez de nuestro sistema financiero, esa es una posicin institucional, afirm Valdivia.

El consultor financiero internacional  Jaime Dunn  seal el lunes que el desfalco millonario al Banco Unin perfor la credibilidad y confianza en el sistema financiero.

“Una vez que se afecta a la credibilidad y a la confianza que se tenga, los cinco o 60 millones no son nada, el dao no es por el monto, sino por el impacto que pueda tener en la imagen no solo del Banco Unin, sino de otros bancos, seal.

La Polica secuestra caja fuerte de Pari y allana su casa

 

 
La Fiscala y la Polica encontraron una caja fuerte en uno de los domicilios de Juan Pari Mamani, principal acusado del millonario desfalco al Banco Unin, inform ayer el jefe de la Divisin Anticorrupcin, Luis Fernando Guarachi. 

“Se secuestr una caja fuerte en una de las casas allanadas de Par, la misma ser abierta con una orden judicial, precis. 

Dijo que la caja fuerte se encuentra bajo resguardo de la oficina de custodia de evidencias y ratific que los allanamientos a otros domicilios del acusado continuarn, tomando en cuenta que adquiri muchos bienes con el dinero del ilcito. 

Pari Mamani, de 25 aos, est acusado de desfalcar al menos 37,6 millones de bolivianos del Banco Unin. Por otra parte, en las ciudades de La Paz y Santa Cruz  se confiscaron 10 vehculos, una motocicleta y una caja fuerte. También se intervinieron dos empresas fantasmas y un departamento en la zona de Obrajes. 

Por otra parte, el fiscal departamental de La Paz, Edwin Blanco, inform  que se arrest a cuatro familiares de Pari. 

“En el allanamiento a un domicilio en la zona de Alto Chijini se arrestaron a cuatro personas, familiares de Pari,  con fines de investigacin, dijo. 

Blanco explic que en el allanamiento y requisa  los fiscales secuestraron equipos de valor como un televisor de 120 pulgadas y un vehculo de lujo, entre otros. 

Seal que la madre, el hermano y otros allegados a Pari fueron llevados a la Fuerza Especial de Lucha Contra el Crimen (FELCC) de La Paz en calidad de arrestados para que justifiquen la procedencia legal de esos objetos de valor. 

El fiscal indic que resta realizar el registro de la agencia de Batallas del Banco Unin, donde se cometi el desfalco.

 

Fuente: Pagina Siete

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